פתרונות מימון והלוואות תוכנה לניהול הלוואות חוץ בנקאיות
בנקודת המפגש שבין עולם ההלוואות, ניהול מלא של תהליכי הגבייה וזיהוי צרכי הלקוח, AlmogERP יוצרת תהליכים מסודרים ואוטומטיים ומאפשרת לכם להיות תמיד עם האצבע על הדופק.
לתיאום פגישהמערכת לניהול הלוואות - היתרון של גופים פיננסיים להלוואות ומימון
תוכנה לניהול הלוואות של AlmogERP מעניקה לחברות מימון והלוואות כלים מתקדמים לניהול מחזור חיי ההלוואה באופן חלק, אוטומטי וממוקד לקוח. התהליכים מקלים על תהליכי גבייה ומאפשרים יצירת כללים, התראות והודעות לעמידה בהסכמים ולמיצוי פוטנציאל ההלוואה. במערכת ERP של AlmogERP תוכלו לנהל את כל שרשרת ההלוואה, לשלוט על סוגי ההלוואות והמסלולים השונים, לקבוע תהליכים עסקיים חכמים ולהגדיר פעולות אוטומטיות לפי טריגרים שונים ותרחישים. בנוסף, הפתרון שלנו מאפשר קישור מלא לעולם הנהלת החשבונות, כולל ניהול חשבונות חייבים, והשלמת מעגל השירות בצורה חלקה. הפתרון שלנו ב-AlmogERP מאפשר לכם לנהל בקלות ובאופן אוטונומי סניפים וחברות בנות, ולראות בצורה מאוחדת את התמונה המלאה, כולל דוח תזרים יומי בין חברתי.
כלים לניהול הלוואות ומימון חוץ בנקאי:
ניהול מגוון סוגי הלוואות
ניהול מגוון סוגי הלוואות מהווה אתגר משמעותי לארגונים, המחייב מעקב מדויק אחר תנאים, ריביות, לוחות סילוקין ותזרימי מזומנים. ללא מערכת ייעודית, ארגונים מתקשים לשמור על בקרה פיננסית הדוקה ולקבל החלטות אסטרטגיות מושכלות. מערכת AlmogERP מציעה פתרון טכנולוגי מתקדם לניהול כלל סוגי ההלוואות במקום אחד מרכזי. המערכת תומכת במגוון רחב של מוצרי אשראי, כולל הלוואות בריבית קבועה ומשתנה, הלוואות בלון, הלוואות גישור, ומסגרות אשראי מתחדשות. יתרון משמעותי של AlmogERP הוא יכולת ההתאמה המלאה לתהליכי העבודה הייחודיים של כל ארגון. המערכת מאפשרת הגדרת פרמטרים מותאמים אישית, תנאי הלוואה גמישים, ומנגנוני תזכורות לאירועים קריטיים כגון חידושי אשראי או שינויי ריבית. המערכת מספקת בקרה פיננסית מקיפה, כולל ניהול לוחות סילוקין, חישוב ריבית מדויק, והתאמות אוטומטיות מול נתוני הנהלת חשבונות. הדוחות המתקדמים מציגים תמונה כוללת של מצבת ההלוואות, תוך אפשרות לניתוח תרחישים והערכת השפעתם על תזרים המזומנים העתידי. באמצעות AlmogERP, ארגונים יכולים לשפר משמעותית את ניהול התיק הפיננסי שלהם, להפחית סיכונים ולמקסם את יעילות השימוש במקורות המימון העומדים לרשותם.
בדיקת סטטוס אישור הלוואה
מעקב אחר סטטוס אישור הלוואה מהווה מרכיב קריטי בתהליך ניהול האשראי הארגוני. ללא יכולת בדיקה מהירה ויעילה, ארגונים מתמודדים עם עיכובים, אי-ודאות ואספקת שירות לקוי ללקוחות. מערכת AlmogERP מציעה פתרון טכנולוגי מתקדם המאפשר בדיקת סטטוס אישור הלוואה בזמן אמת. המערכת מספקת ממשק אינטואיטיבי המציג בבהירות את מצב ההלוואה בכל שלב בתהליך האישור, החל מהגשת הבקשה ועד לאישור הסופי והעברת הכספים. יתרון משמעותי של AlmogERP הוא יכולת ההתרעה האוטומטית המעדכנת את הגורמים הרלוונטיים בכל שינוי סטטוס. הדבר מאפשר תקשורת שוטפת עם הלקוחות ומניעת עיכובים מיותרים בתהליך. הדוחות המתקדמים שמפיקה המערכת מספקים תובנות לגבי זמני טיפול ממוצעים, צווארי בקבוק נפוצים, ואחוזי אישור לפי סוגי הלוואות. מידע זה מאפשר שיפור מתמיד של תהליכי העבודה וייעול מסלולי האישור. באמצעות AlmogERP, ארגונים יכולים לקצר משמעותית את זמני הטיפול בבקשות אשראי, לשפר את חווית הלקוח, ולהגדיל את יעילות מחלקת האשראי תוך הפחתת עלויות תפעוליות.
ניהול לקוח
ניהול לקוח אפקטיבי הוא גורם מפתח בהצלחתם של ארגונים מודרניים. מערכת יחסים טובה עם לקוחות מובילה לנאמנות גבוהה, הגדלת הכנסות ושיפור המוניטין העסקי. מערכת AlmogERP מציעה פתרון טכנולוגי מקיף לניהול לקוח, המשלב יכולות פיננסיות מתקדמות עם כלי ניהול קשרי לקוחות. המערכת מרכזת במקום אחד את כל המידע הרלוונטי אודות הלקוח, כולל היסטוריית רכישות, סטטוס תשלומים, התכתבויות קודמות והעדפות אישיות. יתרון משמעותי של AlmogERP הוא היכולת לספק ללקוח ולעובדי החברה שירות מקצועי ומדויק יותר. המערכת מציעה תצוגה מלאה של הפרופיל הפיננסי של הלקוח, כולל מצב חשבון עדכני, היסטוריית תשלומים והתחייבויות עתידיות. הפתרון המקיף של AlmogERP לניהול פיננסי מרכזי כולל מודולים מתקדמים לניהול כספים, גבייה, רכש והלוואות. אינטגרציה זו מאפשרת ראייה כוללת של מצב הלקוח ותומכת בקבלת החלטות עסקיות מושכלות. באמצעות AlmogERP, ארגונים יכולים לשפר משמעותית את חווית הלקוח, לייעל תהליכי עבודה פנימיים ולהגדיל את שביעות רצון הלקוחות, תוך שמירה על יעילות תפעולית ורווחיות.
סילוקין להלוואה
ניהול יעיל של לוח סילוקין להלוואה הוא מרכיב קריטי בהתנהלות פיננסית נכונה של כל ארגון. ללא מעקב מדויק, ארגונים עלולים להיקלע לקשיי תזרים, לפספס תשלומים ולספוג קנסות מיותרים. מערכת AlmogERP מציעה פתרון טכנולוגי מתקדם המרכז במקום אחד את כל המידע הקשור לחיי ההלוואה ולוח הסילוקין. המערכת מאפשרת מעקב מדויק אחר כל תשלומי הקרן והריבית, תוך התחשבות במועדי פירעון, תנאי הצמדה ושינויי ריבית מה שמאפשר תכנון תזרים מזומנים מדויק. המערכת מספקת התראות אוטומטיות לפני מועדי תשלום, ומונעת פיגורים והוצאות מיותרות. הפתרון הכולל של AlmogERP מאפשר סימולציות מתקדמות לבחינת אפשרויות פירעון מוקדם, מימון מחדש או שינוי תנאי הלוואה. הדבר מסייע למקבלי ההחלטות לבחון חלופות ולקבל החלטות פיננסיות מושכלות המבוססות על נתונים מדויקים. באמצעות AlmogERP, ארגונים יכולים לשפר משמעותית את ניהול התחייבויותיהם הפיננסיות, לצמצם עלויות מימון ולהבטיח עמידה בתזרים המזומנים המתוכנן.
חיובי ריבית
ניהול יעיל של חיובי ריבית מהווה מרכיב מכריע בהתנהלות הפיננסית של כל ארגון. ללא מעקב ובקרה הדוקים, חברות עלולות לשלם יותר מהנדרש, להתקשות בתכנון תזרים מזומנים, ולפספס הזדמנויות לחיסכון. מערכת AlmogERP מציעה פתרון טכנולוגי מתקדם המעניק לארגונים מקום אחד מרכזי לניהול חיובי ריבית. המערכת מבצעת חישוב מדויק של חיובי הריבית בהתאם לתנאים המוגדרים בהסכם ההלוואה, כולל התייחסות לריבית קבועה או משתנה, תקופות גרייס, ומנגנוני הצמדה שונים. יתרון משמעותי של AlmogERP הוא היכולת לבצע סימולציות לתרחישים פיננסיים שונים. המערכת מאפשרת לבחון את השפעת שינויי ריבית עתידיים על התזרים, ולהעריך כדאיות של אפשרויות מימון חלופיות. המודול לניהול לוח ההלוואה של AlmogERP מספק תצוגה ברורה של פריסת התשלומים העתידית, תוך הפרדה בין רכיבי הקרן והריבית. הדבר מאפשר תכנון תקציבי מדויק והבנה מעמיקה של מבנה העלויות. באמצעות AlmogERP, ארגונים יכולים לשפר משמעותית את ניהול חיובי הריבית שלהם, לצמצם הוצאות מימון מיותרות, ולקבל החלטות פיננסיות מושכלות המבוססות על נתונים מדויקים ועדכניים.
פרעון רגיל, חלקי ומוקדם
ניהול אופטימלי של פירעון הלוואות מחייב גמישות ושליטה מלאה בכל אפשרויות הפירעון. מערכת AlmogERP מציעה פתרון טכנולוגי מתקדם המאפשר ניהול מדויק של פרעון רגיל, פרעון חלקי ופרעון מוקדם, תוך התאמה מלאה לצרכי הארגון. במסלול הפרעון הרגיל, AlmogERP מבטיחה מעקב מדויק אחר תשלומים עתידיים בהתאם ללוח הסילוקין המקורי. המערכת מספקת התראות אוטומטיות לפני מועדי תשלום ומעדכנת באופן מיידי את הספרים לאחר ביצוע כל תשלום. עבור פרעון חלקי, המערכת מאפשרת גמישות מרבית בהקטנת יתרת החוב, תוך חישוב אוטומטי של השפעת התשלום על המשך לוח הסילוקין. ניתן לבחור בין הקטנת גובה התשלום החודשי או קיצור תקופת ההלוואה. AlmogERP מטפלת ביעילות גם בתרחישי פרעון מוקדם, עם חישוב מדויק של עמלות פירעון, חסכון בריבית והשפעה על התזרים העתידי. המערכת מספקת סימולציות לבחינת כדאיות הפירעון המוקדם טרם ביצועו. באמצעות AlmogERP, ארגונים יכולים לנהל באופן מהודק את פירעון ההלוואות שלהם, תוך שימוש בגמישות המערכת לאופטימיזציה מתמדת של מבנה החוב והפחתת עלויות המימון.
היצמדות למדד ולריבית קבוע ומשתנה
ניהול נכון של היצמדות למדד ולריבית קבוע ומשתנה הוא מרכיב קריטי באסטרטגיה הפיננסית של כל ארגון. מערכת AlmogERP מציעה פתרון טכנולוגי מתקדם המאפשר ניהול מדויק של התחייבויות והשקעות בסביבת ריבית ומדדים משתנה. המערכת מתעדכנת באופן אוטומטי עם שינויי מדד וריבית במשק, ומחשבת בזמן אמת את השפעתם על תזרים המזומנים העתידי. AlmogERP מאפשרת הגדרת תמהיל מאוזן בין מכשירים צמודי מדד, מכשירים בריבית קבועה ומכשירים בריבית משתנה, בהתאם לתאבון הסיכון ולתחזיות המאקרו של הארגון. יתרון משמעותי של המערכת הוא יכולת הסימולציה המתקדמת, המאפשרת בחינת תרחישים שונים של שינויי ריבית ומדד והשפעתם על ההתחייבויות והנכסים הפיננסיים. הדבר מאפשר למקבלי ההחלטות לנקוט בפעולות מקדימות לגידור סיכונים. באמצעות AlmogERP, ארגונים יכולים לשמור על נתונים מעודכנים בכל עת, לנהל תזרים מזומנים אופטימלי, למקסם רווחיות ולמנוע טעויות יקרות הנובעות מחוסר התאמה בין נכסים להתחייבויות או מהערכות שגויות של השפעות אינפלציוניות.
דוח תזרים יומי בין חברתי
ניהול פיננסי מיטבי של קבוצת חברות מחייב ראייה כוללת ומדויקת של תנועות הכספים בין החברות השונות. מערכת AlmogERP מציעה פתרון טכנולוגי מתקדם המאפשר הפקת דוח תזרים יומי בין חברתי, המספק תמונה מקיפה של מצב הנזילות בכל רמות הארגון. הדוח המתקדם מאפשר למנהלים להישאר מעודכנים באמצעות בקרה יומיומית על ניהול התזרים בחברת האם ובחברות הבת. יתרון משמעותי של המערכת הוא הקישור המלא ללוחות הסילוקין, המאפשר מעקב מדויק אחר התחייבויות עתידיות והשפעתן על יתרות המזומנים. AlmogERP מנתחת באופן אוטומטי תנועות כספים בין חברתיות, מזהה דפוסים חריגים ומספקת התראות מקדימות על אתגרי נזילות פוטנציאליים. המערכת מאפשרת אופטימיזציה של השימוש במשאבים הפיננסיים הקבוצתיים, תוך הפחתת עלויות מימון ומניעת מצבים של עודף נזילות בחלק מהחברות ומחסור באחרות. באמצעות דוח התזרים היומי הבין חברתי של AlmogERP, מנהלי כספים יכולים לקבל החלטות אסטרטגיות מושכלות, לייעל את ניהול ההון החוזר ולהבטיח יציבות פיננסית לכל יחידות הקבוצה.
פורטל ייחודי לבקשת הלוואה
-
הקמת בקשת הלוואה בשירות עצמי
-
אפשרות אישור הלוואה ב- 2 דק'
-
הצגת מידע ודוחות ייעודים ללקוח ו/או לעסק